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游戏商踩雷信托,信托踩雷地产:五矿信托之痛

2022-07-02 08:57:15 3分排列3 已读

  在“二次元”市场顺风顺水的两家“游戏新贵”,怎么也想不到会在理财上栽跟头。

  6月27日下午,“米哈游诉五矿信托”话题登上微博热搜,引发网友热议。有游戏玩家对此调侃,“割玩家韭菜的终被信托收割了,看来金融机构才是食物链顶端”“这就是你给我三个大保底(游戏中的抽卡保底机制)原因吗”“难怪给玩家10原石都抠抠搜搜,原来拿着钱去投资了。”

  中国房地产报记者查阅青海网上法院时了解到,除米哈游科技(上海)有限公司(以下简称“米哈游”)外,另一家“游戏大厂”上海莉莉丝科技股份有限公司(以下简称“莉莉丝”)同样以“营业信托纠纷”为由起诉了五矿国际信托有限公司(以下简称“五矿信托”),开庭时间和开庭法院均一致,为7月25日在青海省西宁市城中区人民法院开庭的营业信托纠纷案件。

  今年6月以来,有多家媒体曾报道,由招商银行(行情600036,诊股)涉嫌违规代销的五矿信托鼎兴1号至15号产品全部到期后均无法完成兑付,总规模超23亿元。五矿信托鼎兴系列产品投资方向为房地产融资类产品,属于R3中风险产品。产品起购门槛为100万元和500万元,期限为18个月。该信托用于受让深圳五顺方买断持有的供应商对世茂集团旗下项目公司的应收账款债权,世茂关联公司为债务人的偿还义务提供差额补足。

  因此,业界猜测两家游戏公司牵涉的信托产品或为五矿信托鼎兴系列产品。

  6月29日,中国房地产报记者联系到五矿信托方面一位负责人,并按要求将采访问题发送至其邮箱,截至发稿未得到回复。

  力压腾讯的“游戏新贵”

  资金充沛的游戏公司要进行投资增值,本不是什么稀罕事。

  北京云亭律师事务所律师张昇立在接受记者采访时表示,实际上很多委托人小圈子之间经常会基于互相信赖而购买同一家机构理财产品。“米哈游和莉莉丝同属游戏行业的知名企业,游戏行业企业的特点是可以通过一到两款‘爆款’游戏产品短期内获得大量资金。无论是《原神》还是《崩坏3》,目前都是巨额利润来源,这也刺激了这类游戏企业的资金管理需求。”

  据媒体报道,莉莉丝官网此前的招聘信息中曾出现有关于“理财资金经理”的岗位,岗位职责包括合理配置存量资金,为境内外资金保值增值寻求最佳产品与方案等。

  米哈游去年以来更是跨界各种与游戏无关的产业进行多元投资。去年3月,米哈游宣布投资上海交通大学附属瑞金医院脑病中心,合作主要内容是脑机接口技术的开发和临床应用,由米哈游提供专项资金;同年6月,米哈游花6亿元投资元宇宙社交APP Soul;今年2月,米哈游联合蔚来资本领投了“人造太阳”初创企业能量奇点的4亿元首轮融资;今年5月,米哈游又投资了一家中国民营火箭公司,该企业正在推动一款中型商业运载火箭的研制和首飞。

  2021年3月,微博认证为“沣京资本基金经理吴悦风”的用户在微博平台发布消息称,某家上海游戏公司携约50亿现金,想找人做资金管理。当时,米哈游、莉莉丝、叠纸游戏等游戏公司都曾被网友猜测。

  在“米哈游诉五矿信托”的话题登上微博热搜后,便传出了这家拿着50亿元现金寻求投资”的上海游戏公司是米哈游,不过该猜测很快被业内人士澄清。曾被猜测的莉莉丝也向媒体表示,“总共23亿元的规模,我们只是少量参与。”

  两家公司在游戏本行中的表现一直十分出色。

  根据米哈游官网资料,其成立于2011年,陆续退出来多款高品质人气产品,包括《崩坏学园2》《崩坏3》《未定事件簿》《原神》。

  其中,《原神》是其最为“出圈”的产品。据Sensor Tower最新报告显示,《原神》在Google Play和App Store的全球消费者支出超过30亿美元,这份数据不包括国内安卓平台和PC平台的收入。

  该分析公司还表示,《原神》是2022年第一季度全球玩家支出最高的游戏,同时活跃用户数也非常惊人。此在2022年第一季度,《原神》的月活跃用户同比增长了44%。

  值得注意的是,这家公司与腾讯游戏之间颇有渊源,关于其是如何绕开腾讯、压制腾讯、吊打袭腾讯的故事,在游戏圈早已成为一段“传说”。据AppAnnie的中国移动(行情600941,诊股)游戏出海榜单显示,米哈游长期位于腾讯之上,位列榜单首位。

  公开数据显示,2021年,米哈游营收约328.54亿元,净利润为185.4亿元。

  另一家“游戏新贵”莉莉丝同样有着不俗的成绩。

  莉莉丝成立于2013年5月,隔年就发布了2015年流水最高的手机游戏《刀塔传奇》(现改名为《小冰冰传奇》)。2019年4月,莉莉丝自研项目《剑与远征》发布,在海外游戏市场中,广受好评,自海外上线以来,曾合计拿下200个市场的iOS &; Google Play游戏畅销榜Top100。而目前为莉莉丝贡献最多收入是《万国觉醒》,在上线的第16个月时,《万国觉醒》以月流水3.86亿打破了“国产SLG”出海的收入纪录,且一直维持在榜单的高位,成为了国产SLG的新标杆。截至2020年4月,《万国觉醒》在全球游戏畅销榜排行第二名。

  2021年,莉莉丝全年营业收入预计超过200亿元。2021年,莉莉丝在中国手游发行商收入排行榜中排名第4,全球排名第19。

  五矿信托业务频繁“踩雷”

  “五矿信托是中国五矿集团有限公司旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构,前几年规模增长也较快,信托管理规模近万亿,其信托产品通常也会设置风险控制措施,这对于有信托投资需求的委托人很有吸引力。”张昇立告诉记者。

  另一端,五矿信托营业成绩则难言理想。

  根据五矿信托2021年年报告,2021年公司实现营业收入45.97亿元,同比下降10.98%;同期,利润总额31.34亿元,同比下降15.37%;实现净利润23.62亿元,同比下降15.16%。

  业内认为,这与五矿信托近年来房地产信托业务频繁“踩雷”有关。据了解,不到两年时间,五矿信托先后“踩雷”蓝光发展(行情600466,诊股)、中国恒大、阳光城(行情000671,诊股)等房企。

  张昇立表示,无论信托受托人自身的专业程度如何,只要信托投资的底层资产存在风险,信托融资方出现暴雷,信托产品本身难以避免。

  据不完全统计,近两年五矿信托有包括稳赢投2号集合资金信托计划、千为1号债券投资集合资金信托计划、稳赢投资1号、恒信国兴374号、慧鑫2号、腾达21号、46号单一资金信托计划,鼎兴1号、2号集合资金信托计划,先后出现违约情况,上述信托计划多数在2021年与今年出现违约情况,项目期限1~5年不等,共涉及融资金额81.16亿元。

  2021年,受上述项目违约情况影响,五矿信托资产不良率也出现上升,由2020年的1.25%上升至3.11%,同比上升1.86个百分点;略低于行业平均4%~5%水平。

  此次五矿信托涉嫌“暴雷”的鼎兴产品集合资金信托计划临时信息披露公告显示,该信托计划用于受让深圳市五顺方商业保理公司,买断持有的供应商对世茂集团旗下项目公司的应收账款债权,这些应收账款债权由供应商向房企项目公司提供货物买卖、服务贸易或工程承包、分包等形成。

  “五矿信托-鼎兴1号集合资金信托计划”(以下简称“鼎兴1号”)成立于2021年3月30日。之后2个多月,五矿信托鼎兴系列产品陆续成立,产品期限均为12个月。其中,鼎兴12号~15号于2021年6月18日成立,产品到期日为2022年6月18日。据五矿信托鼎兴系列产品15份电子合同统计,该系列信托产品总规模为23.39亿元。

  近日,五矿信托-鼎兴产品集合资金信托计划临时信息披露公告显示,截至本临时公告日,债务人尚未偿付信托计划项下的债务,相关企业也未履行差额补足和保证担保义务,交易对手已构成交易合同项下实质性违约。

  另一方面,五矿信托-鼎兴产品的投资人也曾质疑保理公司和信托公司存在关联,却未披露相关风险。

  企查查APP显示,深圳五顺方母公司深圳五顺方商业咨询有限公司的股东之一为青海濯方企业管理有限公司(以下简称“青海濯方”),持有深圳五顺方商业咨询有限公司1%股权。股权穿透后,青海濯方为五矿信托关联公司。青海濯方的控股股东为青海信邦企业管理中心(有限合伙),后者控股股东为重庆家品建设有限公司,由五矿信托100%控股;青海濯方另一股东为青海申基置业有限公司,同样由五矿信托全资持股。

  就此,记者联系到五矿信托方面一位负责人,并按要求将采访问题发送至其邮箱,截至发稿未得到回复。

  在张昇立看来,这次米哈游、莉莉丝同时“踩雷”五矿信托信托产品,是游戏和房地产两个“冰火两重天”的行业在当下市场环境中一个意味深长的巧合。至于本次“暴雷”的信托产品是否存在违规,五矿信托是否需承担责任,还要等待法院最终判决。

  

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